做生意用个人卡收钱有风险吗?

来源：欣飞财税咨询河北有限公司    时间：2022-12-09    浏览量：600次

做生意用个人卡收钱有风险吗?

分3种情况:

1、你是个人没注册营业执照

如果只是合法生意上的钱，估计近1、2年可能没事，但时间长了不好说没事，并不代表风险不存在，只是风险没有发生而已。

金税四期的上线，由“以票控税”转向了“以数治税”，税银多部门数据和信息共享，管理科学，系统自动预警，信息更容易获得，横纵向多维信息呈现，没有查不到，只有想不到。

说现在没事，是你的情况已了然，只是目前没有必要找你或查你而已。如果你个人账户与某个被查的企业、事项存在涉税事件，那么只能祝贺你走“运”了。

2、有注册营业执照，且以个体工商户的形式

允许个体工商户主以自己的名义收款，但是你得如实做收入，如实报税。否则，也是存在涉税风险的。一个是增值税，一个是个人所得税。个人独资企业参照上述。

3、有注册营业执照且以公司的形式

如果是注册公司了，以个人卡收付款项，让人有资金管理混乱、企业管理不规范、内控制度不健全的印象。

个人卡交易频繁，已经有不少企业的法定代表人被银行询问或预警了，如果这个状态继续存在或扩大，那么银行可能会暂时冻结你卡，或不让你的卡进行交易了

 

在这种情况下，主要的涉税风险如下:

1、涉嫌隐匿收入，少交企业增值税和企业所得税。

2、通过个人收款付款，就会造成企业三流不一致，易产生“虚开发票”的涉税风险。

3、涉嫌个人所得税。例如，企业公户直接转给股东私户后长时间不收回税务机关可视为分红需交纳20%个人所得税。

除企业所得税和分红涉及个人所得税外，合伙企业跟公司类似。当然，合伙企业的合伙人会涉及经营所得个税的风险。

 

其他风险

另外，用个人卡交易除税务风险外，还有其他的风险，比如股东与企业财产混同，可能会因企业负债产生连带责任、会被银行列入重点监控对象，排除是否有不正规的交易、是否存在洗钱的可能、存在可能的交易贿赂等等风险!